Заказать обратный звонок
Звоните: пн-сб с 9:00 до 20:00 +7 (499) 43 307 55 Звонок бесплатный по всей России
Заказать обратный звонок



Хочу списать все долги сейчас



Получить бонусы сейчас






Банкротство ИП с долгами. Особенности, процедура, закон



Предпринимательство связано с риском. Бывает так, что бизнес не пошел. Этому много причин, но важнее сейчас другое: что делать дальше? Во многих случаях банкротство ИП – хороший и правильный ответ на этот вопрос. Прочитайте и решите, подходит ли Вам эта процедура.

Банкротство индивидуального предпринимателя

Как закрыть ИП с долгом?
Возможно ли банкротство ИП с долгами по налогам?
Возможно ли банкротство ИП с долгами по кредитам?
Можно ли закрыть ИП с долгом?
Что это – банкротство ИП?
Какова процедура банкротства ИП с долгами?
Что будет с ИП после банкротства?
Можно ли открыть ИП после банкротства?

Эти и куча похожих вопросов возникает в голове у предпринимателя-должника, когда он слышит о банкротстве. А услышать можно многое.

Вокруг нас слишком много недобросовестной рекламы, которая обещает мгновенное чудо за «почти бесплатно». Мы не обещаем чудес, мы предлагаем разобраться, что в действительности дает индивидуальным предпринимателям закон о банкротстве.

Сначала развеем несколько мифов:

Банкротство – это не халява, не мошенничество и не волшебная палочка-выручалочка
Банкротство – это процедура, которая позволяет человеку избавиться от долгов, остаться в рамках закона, защитить свои права и интересы близких


Ошибочно думать, что банкротство – это просто, быстро, подходит всем и всегда. Банкротство – юридическая процедура. А юридические процедуры простыми не бывают.

Сделать процедуру проще и удобнее
поможет обращение к профессионалам
Оставить заявку


Но во многих ситуациях банкротство является лучшим решением.

2. Почему закон разрешает банкротство индивидуальных предпринимателей?

Дело в том, что банкротство граждан и индивидуальных предпринимателей выгодно государству, как ни странно это звучит. Так почему же?

Первое:

Цель банкротства – восстановить платежеспособность человека. После банкротства человек опять возвращается в экономические отношения как предприниматель или как потребитель услуг. Жизнь продолжается.

Второе:

Работающие процедуры банкротства – показатель цивилизованного рынка. Это как бы сообщает бизнесу и другим государствам: у нас все надежно, мы используем современные средства в своей экономике, с нами можно иметь дело.

Банкротство необходимо для развития экономики, так как предпринимательство всегда связано с риском. Этот институт есть во всех экономически развитых государствах.

3. Почему нужно пройти банкротство именно сейчас?

Сейчас власть использует льготный режим банкротства для граждан и индивидуальных предпринимателей. Это значит, что процедура банкротства физических лиц гораздо проще, чем обычная процедура банкротства юридических лиц. И плюсы пока существенно перевешивают минусы. Подробнее об этом – на нашем сайте и у наших специалистов.

Списание долгов для гражданина в сегодняшней России гораздо проще, чем в других странах. После банкротства человек не испытывает никаких существенных ограничений.

Возвращается платежеспособность, закрываются обязательства, можно даже снова заниматься предпринимательством! Государство таким способом хочет сгладить последствия собственной непродуманной финансовой политики.

Но никто не знает, как долго это продлится! Власти ужесточат банкротный режим, в Государственную Думу вносились уже два законопроекта на этот счет. Случиться это может неожиданно, при очередном вираже экономики.


4. Банкротство индивидуального предпринимателя (ИП): последствия

Кредиторы, банки и коллекторы пугают должников последствиями банкротства. Говорят, что банкроты никогда не смогут поехать за границу. Что больше никогда нельзя будет взять кредит. Что банкроту нельзя устроиться на работу. Что никогда нельзя будет снова открыть ИП. Что сама процедура – это очень дорого и должник ее «не потянет». Что у банкрота всю жизнь будут отчислять часть зарплаты и любого дохода. Что… Что… Что… Что же из этого правда?

По закону на индивидуального предпринимателя распространяется процедура банкротства, предусмотренная для физических лиц. Плюс некоторые особенности по процедуре именно для ИП.

На практике это означает, что для индивидуального предпринимателя будут действовать 2 группы последствий:

Общие последствия банкротства, предусмотренные для всех физических лиц.
Специальные последствия банкротства, предусмотренные для ИП.

Что говорит закон?

Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 03.07.2019) "О несостоятельности (банкротстве)"
Статья 216.
Последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом... Подробнее

Статья 216. Последствия признания индивидуального предпринимателя банкротом

Часть 1. С момента принятия арбитражным судом решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и о введении реализации имущества гражданина утрачивает силу государственная регистрация гражданина в качестве индивидуального предпринимателя, а также аннулируются выданные ему лицензии на осуществление отдельных видов предпринимательской деятельности.

Часть 2. Индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, не может быть зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в течение пяти лет с момента завершения процедуры реализации имущества гражданина или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры.

Часть 3. Арбитражный суд направляет копию решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и введении реализации имущества гражданина в орган, зарегистрировавший гражданина в качестве индивидуального предпринимателя.

Часть 4. В течение пяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе осуществлять предпринимательскую деятельность, а также занимать должности в органах управления юридического лица (за исключением кредитной организации), иным образом участвовать в управлении юридическим лицом (за исключением кредитной организации).

В течение десяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления кредитной организации, иным образом участвовать в управлении кредитной организацией.

Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 03.07.2019) "О несостоятельности (банкротстве)"
Статья 213.30.
Последствия признания гражданина банкротом... Подробнее

Статья 213.30. Последствия признания гражданина банкротом

Часть 1. В течение пяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе принимать на себя обязательства по кредитным договорам и (или) договорам займа без указания на факт своего банкротства.

Часть 2. В течение пяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры дело о его банкротстве не может быть возбуждено по заявлению этого гражданина.

Часть 3. В течение трех лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления юридического лица, иным образом участвовать в управлении юридическим лицом, если иное не установлено настоящим Федеральным законом.

В течение десяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления кредитной организации, иным образом участвовать в управлении кредитной организацией.

В течение пяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда или микрофинансовой компании, иным образом участвовать в управлении такими организациями.

Федеральный закон от 08.08.2001 N 129-ФЗ (ред. от 27.12.2018) "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"
Статья 22.1.
Порядок государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя... Подробнее

Статья 22.1. Порядок государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя

Часть 4. Не допускается государственная регистрация физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, если не утратила силу его государственная регистрация в таком качестве, либо не истек год со дня принятия судом решения о признании его несостоятельным (банкротом) в связи с невозможностью удовлетворить требования кредиторов, связанные с ранее осуществляемой им предпринимательской деятельностью, или решения о прекращении в принудительном порядке его деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, либо не истек срок, на который данное лицо по приговору суда лишено права заниматься предпринимательской деятельностью.

После завершения процедуры банкротства:

  1. Человек перестает быть ИП.
  2. Лицензии на осуществление какой-либо деятельности аннулируются (если у ИП были оформлены такие лицензии).
  3. В течение 5 лет нельзя снова регистрироваться в качестве ИП (если проходили банкротство в качестве ИП).
  4. В течение 1 года с момента объявления судом банкротства гражданина нельзя регистрироваться в качестве ИП (если проходили банкротство в качестве физического лица).
  5. В течение 5 лет нельзя заниматься предпринимательской деятельностью (если проходили банкротство в качестве ИП)
  6. В течение 5 лет нужно предупреждать о факте банкротства, если обращаешься за кредитом.
  7. В течение 5 лет нельзя участвовать в управлении юридическим лицом (если проходили банкротство в качестве ИП).
  8. В течение 3 лет нельзя участвовать в управлении юридическим лицом (если проходили банкротство в качестве физического лица).
  9. В течение 10 лет нельзя участвовать в управлении кредитной организацией.
  10. В течение 5 лет нельзя повторно объявить себя банкротом.
  11. В течение 5 лет нельзя занимать должности в органах управления страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, негосударственного пенсионного фонда, микрофинансовой компании, иным образом участвовать в управлении такими организациями.
  12. Освобождение от долговых обязательств (списание долгов физических лиц и индивидуальных предпринимателей).

Как видим, для обычного гражданина эти последствия не страшны. Гораздо важнее свобода от долгов, полученная в результате банкротства. Более того, если сделать все «по-умному», то можно будет снова зарегистрироваться как ИП после завершения процедуры банкротства!

Сделать все по-умному
с профессионалами!
Оставить заявку

5. Банкротство индивидуального предпринимателя (ИП): процедура

Банкротство ИП сложнее банкротства физического лица. Но ненамного. Существуют несколько особенностей банкротства индивидуального предпринимателя.

Первая особенность – для ИП существуют 2 варианта банкротства:

1 Банкротство с закрытием ИП перед банкротством
2 Банкротство без закрытия ИП

Закон разрешает оба варианта.

Собственно банкротство индивидуального предпринимателя – это банкротство без закрытия ИП. По процедуре есть 2 основных отличия от процедуры банкротства физических лиц:

  • ИП должен опубликовать специальное уведомление о намерении банкротиться; это платно и делается через нотариуса.
  • После банкротства ИП гражданин в течение 5 лет не может вновь зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. Для физических лиц такого ограничения нет, они не могут регистрироваться в качестве ИП в течение года с момента введения процедуры банкротства. То есть после завершения процесса этот срок уже истекает и никаких ограничений нет.

Нет никаких существенных преимуществ для того, чтобы выбрать процесс банкротства без закрытия ИП. Поэтому мы рекомендуем использовать процедуру банкротства с закрытием ИП.

Это означает, что человек должен сначала закрыть ИП, обратившись в налоговые органы. В законе нет ограничений на этот счет. При возникновении сложностей с налоговой инспекцией мы поможем Вам отстоять Ваши права.

После прекращения статуса предпринимателя человек собирает документы и проходит процедуру так же, как и физическое лицо. По закону ИП отвечает всем своим имуществом, поэтому долги ИП в любом случае будут числиться на гражданине-физическом лице.


Процедура закрытия ИП такова:


На сайте nalog.ru скачиваете образцы заявления на закрытие ИП и квитанции об уплате государственной пошлины.
Оплачиваете государственную пошлину. В настоящее время ее размер составляет 160 рублей, но информацию о размере пошлины всегда надо уточнять на сайте.
Заполняете форму Р26001 (ФИО, ИНН, ОГРН, талефон, адрес электронной почты).
Подаете документы через многофункциональный центр (МФЦ) или в инспекцию Федеральной налоговой службы по месту регистрации.
Статус ИП будет автоматически прекращен через 5 дней (на 6-й).

После этого приступаем к банкротству.


Краткое описание процедуры банкротства гражданина – индивидуального предпринимателя


Вся процедура длится в среднем 6 – 8 месяцев. Может быть продлена судом по ходатайству финансового управляющего. А может длиться и меньше, это зависит от решения суда. В практике нашей компании были случаи, когда процедура заканчивалась за 3 месяца. Но это скорее исключение, чем правило.

В процессе банкротства очень много нюансов. Сейчас мы дадим Вам примерный перечень этапов банкротства. Но предупреждаем – это просто для того, чтобы ввести Вас в курс дела. Эта схема сильно упрощает процесс и не включает все требования и ограничения закона.


01

Готовим документы для подачи в суд заявления о признании банкротом.

02

Суд рассматривает заявление и принимает одно из двух решений:

  • признает заявление гражданина обоснованным и вводит процедуру реализации имущества;
  • вводит процедуру реструктуризации долга.

Списать долги можно только в рамках первой процедуры – процедуры реализации.

Реструктуризация означает, что суд зафиксирует размер долга и отменит все проценты и штрафы по выплатам этого долга. А основной долг гражданин будет платить кредитором частями в течение 3 лет.

03

Если суд ввел процедуру реализации, то в дело вступает финансовый управляющий. Он собирает официальные сведения об имуществе гражданина и уведомляет всех кредиторов о введении банкротства. Управляющий проводит реализацию имущества гражданина на торгах и из полученных средств частично гасит долги кредиторам.

Если имущества нет, управляющий фиксирует это в отчете.

04

По истечении срока процедуры реализации финансовый управляющий готовит отчет финансового управляющего и подает его в суд.

05

Суд рассматривает отчет и принимает решение: освободить гражданина от долговых обязательств или нет.

Здесь очень важен отчет управляющего. В отчете указано, сотрудничал ли должник с управляющим; предоставил ли полные и правдивые данные; нет ли признаков сокрытия имущества и мошенничества.

Положительный итог процедуры – вынесение судом решения об освобождении гражданина от обязательств.

Позвоните нам – и мы поговорим с Вами
подробно именно о Вашей ситуации!
Оставить заявку
Задать свой вопрос

Пройдите тест и узнайте, подходит ли Вам банкротство?
Начать
Шаг
Сумма Вашей задолженности более 500 000 рублей?
ДаНет


Назад
Дальше

Шаг
Какое количество времени Вы уже не платите по кредитам, займам или иным обязательствам(коммунальные платежи, налоги, штрафы).
Менее 30 днейБолее 30 днейБольше 1 года


Назад
Дальше

Шаг
Совершались ли Вами сделки по продаже, либо по дарению имущества стоимостью более 500 000 рублей в последние 3 года
ДаДа, совершались сделки по купле-продажи, но все сделки совершены на рыночных условияхНет


Назад
Дальше

Шаг
Находитесь ли Вы в браке?
ДаНет


Назад
Дальше

Шаг
Имеется ли у Вас недвижимое имущество, акции, облигации, а также дорогостоящее движимое имущество (машины)? Не считая единственного пригодного для проживания помещения. (единственного жилья)
ДаНет


Назад
Дальше

У нас есть готовый ответ, а также рекомендации, которые Вам необходимо соблюдать, чтобы банкротство прошло гладко!
Оставьте свои контактные данные и получите ответ, а также первичную консультацию от нашего юриста!